1 – Passado, presente e futuro
2 – Conversas difíceis sobre dinheiro
3 – Gestão: a mínima dose eficaz
Existe um método de referência para todo planejador financeiro, o Financial Planning Standard Board, representada no Brasil pela Planejar®. Mas conforme fui atendendo mais pessoas, percebi que enxergar as finanças através da individualidade de cada pessoa ou casal, ir além do pragmatismo do “fazer o que precisa ser feito”, aumenta a auto-confiança e o bem-estar financeiro.
Tenho muito a falar sobre cada um dos pilares, mas hoje vou deixar um exercício para o primeiro pilar, especificamente sobre o primeiro pilar, pois ele é a base do todo. Mais especificamente sobre o passado.
Embora não planejemos o passado, reconhecer o fluxo de dinheiro na sua família, até mesmo antes de você nascer, pode ajudar a entender como você funciona no presente ao lidar com suas finanças e evitar efeitos indesejados no futuro. O presente está ligado à sua capacidade atual de fazer dinheiro, balanceando o tempo e a energia disponível para trabalho. E o futuro são os desejos, sonhos, projetos e o famoso “pé de meia” para manutenção do seu estilo de vida e apoiar a sua longevidade.
Para entender um pouco mais como foram os eventos financeiros da sua vida, sugiro fazer um exercício: Em uma folha de papel, trace uma linha ao meio representando a sua linha da vida. Começando quando você nasceu e finalizando hoje.
Na parte debaixo dessa linha, escreva os eventos negativos relacionados a dinheiro (por exemplo: meu tio quebrou, ou minha mãe adquiriu uma dívida) e qual emoção te causou ao lembrar. Na parte de cima, as suas conquistas e da sua família (recebi um aumento, comprei minha casa). Sem pensar muito, marque 5 minutos e escreva os que mais te impactaram.
Ao finalizar às suas lembranças, escreva no verso da folha em branco de forma livre sobre o que sentiu e finalize, firmando compromissos consigo mesmo sobre o que vai fazer para ter mais momentos bons do que ruins em sua vida a partir de hoje.
Esse é um dos exercícios que trago para alguns clientes que sinto que precisam liberar algo no passado para construir uma vida mais abundante.
